よくあるご質問

IFAとはIndependent Financial Advisor (インデペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)の略で、直訳すれば独立した財務の相談相手となります。

PWM日本証券と契約いただいた外務員資格者を、弊社ではIFAと呼んでいます。

金融機関の代理人としてその金融機関の作った商品を案内する立場の人に対して、IFAはお客様の代理人という立場でお客様に合った資産運用アドバイスを行う人を指し、欧米では広く浸透しているサービスです。

ご負担いただく主な費用は、登録時の初期費用と業務開始後の月次費用です。

報酬体系は、実績に応じた報酬配分の考え方を採用しております。

お客様の運用残高の成果に連動した継続報酬の採用により、お客様との利益相反のない継続的なお仕事が可能な仕組みです。

詳細は、面談等でご案内させていただいております。

特別会員資格では登録の要件に足りませんのでご注意ください。

それ以外の必要な知識は研修で習得していただきます。

• ・弊社IFA登録の適正基準として、すでにお客様をお持ちで独立しているか、もしくは独立を検討しており開拓ルートを持っている方
• ・高い職業倫理を持ち、弊社のコンプライアンスルールを遵守いただける方
• ・PWM日本証券のビジネスモデルに共感し、弊社との明確なビジネスコミットメントを共有いただける方

などがございます。

可能です。

但し、ご登録時に兼業報告書をご提出いただくと共に、その後の変更の際には速やかに報告いただくことが必要です。

また、法人での仲介業登録を希望される場合には、兼業内容や状況によっては仲介業登録をお断りする場合もございます。

ありません。

あくまでも、投資者の立場に立ち、個別ニーズに最適な提案を行うことが重要だからです。

弊社とビジネスコミットメントを共有頂いた上で、合意に基づき作成された事業計画に沿ってサポートいたします。

新規に金融商品仲介業登録を行う場合は、最低でも6ヶ月～2年程度の期間がかかります。

原則として地域の制限はありません。

ただし、適合性の原則の観点から遠近を問わずにお客様と面識があること、いつでも連絡が取れること、お客様が長期投資を理解していることなどの条件を満たす必要があります。

税理士・会計士、生損保の代理店業、独立系FP、不動産コンサルタント、賃貸管理業、ビジネスコンサルタントなど多種多様です。

共通して、抱えている経営課題は、お客様数の拡大と事業収益の増大です。

既存事業のみでは、お客様開拓はいうまでもなくお客様維持も思うようにいかず、新しくお客様に提供できる切り口 (証券サービス)が欲しかったという動機が大半です。

また、「既存のお客様から運用商品の事や資産運用の方法などについて相談を受けることが増えてきた。大事な既存のお客様の為に有効なアドバイスを行いたいため」という方もいらっしゃいます。

最近はこうした経営課題の解決策を真剣に考え、弊社との提携に高い関心を示す方が増えています。

弊社の資産運用サービスは、様々なタイプのお客様に柔軟に対応できます。

月々預貯金口座から自動引き落としで一定金額を投資する定時定額積立運用、同族企業など比較的長期の法人口座での運用や法人オーナーや開業医の個人資産運用など、退職金を受け取った団塊世代、若いサラリーマンやOL、主婦、経営者、資産家、高齢者など幅広い層となっております。

最初に弊社所定の登録前情報シートのご記入、免許証のコピー等本人確認書類をご準備いただきます。

法人の場合、加えて決算書等のご提出をお願いしております。

金融商品仲介業登録の際には、金融庁へ登録申請を行う際に必要な書類を別途ご案内いたします。

外務員とは、顧客に対して金融商品の販売・勧誘等を行う者をいいます。
日本証券業協会の正会員一種外務員資格は、信用取引、デリバティブ取引を含めたすべての有価証券に係る外務員の職務を行うことができます。
一種外務員資格試験は外務員の職務を行う上で必要な知識の習得を目的とし、パソコン上にて行われます。

基本的な内容とはいえ、なじみにくい証券用語も多く、範囲も広いため、軽視できません。

2時間40分の試験で100問440点満点、正答率70%以上が合格です。

日本証券業協会の正会員外務員資格が必要です。

銀行や生損保会社などの、特別会員での資格ではIFA登録できません。

以前に証券会社で合格した外務員資格試験は基本的には有効です。

5年以内に他の証券会社（特別会員を含む）に勤務していた方については、契約する前に過去に重大な証券事故を起こし営業資格を停止されているかどうかの不都合行為者照会を日本証券業協会に行う必要があります。

金融商品仲介業の登録を行い、その外務員登録を行う場合は、所定の要件を満たせば複数証券会社での外務員登録は可能です。

コンプライアンス上問題となる作為・不作為がある場合、IFAとして活動する意思が見られない場合や、契約上定めている費用を滞納する場合などの客観的事実があり、ご本人に連絡しても改善されない時に契約解除させていただきます。

投機的取引ができなくなります。

例えば、先物・オプション・信用取引・ワラント取引はできません。

短期売買もできません。

PWM日本証券では、証券営業経験のない方でも販売活動が速やかに行える体制を整えております。

具体的には、導入時及び継続的な研修プログラム、担当制による立ち上がり期の同行等のOJTサポート、提案書作成支援などのセールスサポート等豊富なプログラムで支援いたします。

アセット・アロケーションを説明するシュミレーションツール、お客様の資産診断レポートや投資提案書などを各種用意しております。

必要なツールは今後も継続的に適時開発を行い、IFA専用Webシステムにて提供していきます。

営業時間中 (平日9時から18時)は、担当スタッフがIFAの質問に電話やメールでお答えしております。

やや高度な問い合わせ等については、営業担当が責任を持って回答いたします。

PWM IFA ToolsというIFA専用Webシステムを提供しております。

お客様の注文約定状況や預り資産の時価評価額、取引内容をIFAのパソコンから確認・照会可能にするプログラムです。

IFAは担当するお客様の状況を日々把握することにより、的確なアドバイスが可能になります。

日本証券業協会への外務員登録の手続きの際、コンプライアンス研修を受講の上、確認テストを受けていただく必要があります。
また、内部管理責任者に就任する外務員は、内部管理責任者研修を追加で受講していただく必要があります。
PWM日本証券の投資提案プロセスや業務フローについては、当社金融商品仲介業者サポート担当の職員が、必要に応じて個別に研修を行う一方で、定型的な事務フローについては、動画にて学んでいただきます。

また、日本証券業協会の定める社内研修の位置づけで、外務員登録後は、年2回のコンプライアンス研修の受講が義務づけられています。

なお、運用会社のご協力を得ながら個別の金融商品・市場動向に関する情報や意見交換の場も提供しております。

ございます。

上述のフォローアップ研修では、アセット・アロケーションや、ファンド情報・市場に関する最新情報を提供しております。

また、販売のヒントとなるようなマーケティングノウハウや意見交換の場も提供しております。

受けていただく必要があります。

法令で定められた必須研修であり、導入研修受講はIFA登録の必要条件でございます。

同時に、PWM日本証券は従来の証券会社とは全く異なる販売スタイルのため、PWM日本証券の提案プロセスや考え方を身に付けていただくことが目的であり、証券経験者にも十分手ごたえのある内容になっております。

PWM日本証券は、1999年に日本で設立されたIFA支援専門の証券会社です

客観的・中立的に厳選された投資信託による長期国際分散投資をお勧めしております。

販売代理から購買代理へをモットーに、お客様の立場で新しい資産運用サービス、つまりプロダクト (商品)だけでなく投資プロセスも提案いたします。

投資信託は、小額でも確実に国際分散投資ができ、投資者の長期資産形成に資する投資商品だからです。

安全という意味が元本保証という意味であれば元本保証ではありません。

すなわちマーケットリスクはあるということです。

しかし、このマーケットリスクは長期分散投資を行うことで軽減することができます。

一方、安全が投資信託を買うまでの現金の安全性、もしくは買付け後の受益証券保管の安全性という意味であれば、分別管理・投資者保護基金という制度としての安全措置がありますので、一般的な元本保証型金融商品に比べて信用リスク (金融機関の倒産リスク)も抑えることができます。